Alles andere als gewohnt. Für FiNUM.Finanzhaus stehen Sie als Kunde im Mittelpunkt. Um Sie bestmöglich in finanziellen Angelegenheiten beraten zu können, arbeiten wir unabhängig von Produktanbietern.
Wir beraten auf wissenschaftlich fundierter Basis nach der Deutschen Finanznorm (DIN Norm 77230) und begleiten Sie ganzheitlich in allen Lebensphasen.
Generell für Privatkunden und spezialisiert für Akademiker oder Sportler bieten wir passgenaue Lösungen im Finanzanlage-, Vorsorge- und Versicherungsbereich.
Wir arbeiten nach dem Regelwerk der Deutschen Finanznorm – DEFINO – und richten uns damit nach einem wissenschaftlich fundierten Beratungsansatz.
Als unabhängige Makler und Vermittler stehen uns – und damit auch Ihnen – der gesamte Finanz- und Versicherungsmarkt mit all seinen verschiedenen Produkten offen.
Mit unserem Prinzip-Verbraucherschutz achten wir bei der Produktauswahl exakt auf die Analyse aller Produktmerkmale, die für Sie wichtig sind.
Neben dem persönlichen Kontakt zu Ihrem Berater haben Sie über unsere Finanzapp jederzeit den Überblick über alle Vertragsdaten, Prämien oder Tarifdetails.
Ziel ist es, dass Sie Ihre finanziellen Mittel optimal verwenden. Basierend auf der aktuellen finanziellen Situation und ihren persönlichen Zielen und Wünschen erhalten Sie konkrete Handlungsempfehlungen in den drei Bereichen:
Stufe 1: Finanzielle Grundbedürfnisse
Die existenziellen Grundbedürfnisse des Haushaltes (heute und zukünftig) sollen gedeckt sein. Dabei liegen die Zielgrößen über den Leistungen der staatlichen Sozialhilfe.
Stufe 2: Erhaltung Lebensstandard
Es werden die Voraussetzungen geschaffen, dass der aktuelle Lebensstandard im Berufsleben und im Ruhestand gesichert ist.
Stufe 3: Verbesserung Lebensstandard
Hier werden die individuellen Ziele des Haushalts berücksichtigt, die über den heutigen Lebensstandard hinausgehen.
Bei der Produktauswahl werden durch eine exakte Analyse zuerst die Produktmerkmale identifiziert, die auf Sie zutreffen. Dabei werden Ihre Wünsche und Vorstellungen berücksichtigt.
In einem weiteren Schritt wird diese Auswahl dann der Prüfung sämtlicher deutscher Verbraucherschutzorganisationen unterzogen und diejenigen ausgewählt, die sämtliche Kriterien aller Organisationen erfüllen. Somit finden alle Merkmale Berücksichtigung, die für eine Entscheidung notwendig sind.
Als unabhängige Makler und Vermittler stehen uns – und damit auch Ihnen – der gesamte Finanz- und Versicherungsmarkt mit all seinen verschiedenen Produkten offen.