Datenschutzhinweise Kunden

I. Allgemeine Informationen
Die nachfolgenden Datenschutzhinweise dienen der Erfüllung der Informationspflicht bei der Verarbeitung von personenbezogenen Daten der datenschutzrechtlich betroffenen Person (nachfolgend personalisierte Form wie z.B. „Sie/Ihr“ oder Kunde) durch den Makler gemäß Art. 13 und 14 DSGVO. Sie erhalten diese Information entweder als Vertragspartner1 oder als Beteiligter. Vertragspartner sind Sie, wenn wir mit Ihnen einen Versicherungsmaklervertrag schließen möchten oder geschlossen haben. Außerdem sind Sie Vertragspartner, wenn wir Sie zu Finanzdienstleistungsverträgen, wie beispielsweise Finanzanlagen oder Finanzierungen, beraten oder Ihnen solche Verträge vermitteln. Beteiligter sind Sie, wenn Sie an einem Vertrag beteiligt sind, der Teil einer Beratung oder eines Versicherungsmaklervertrages ist. Das trifft auf Sie zu, wenn Sie beispielsweise

• ein weiterer oder zukünftiger Versicherungsnehmer,
• versicherte Person
• Bezugsberechtigter,
• wirtschaftlich Berechtigter im Sinne des Geldwäschegesetzes oder
• Beitragszahler

sind. Unter der Verarbeitung von personenbezogenen Daten versteht man insbesondere deren Erhebung, Speicherung, Verwendung und Übermittlung. Personenbezogene Daten sind dabei alle Informationen, die sich auf eine identifizierte oder identifizierbare natürliche Person beziehen, wie etwa Name, Anschrift, Telefonnummer, E-Mail-Adresse, Beruf, Bankverbindung etc.

II. Verantwortliche Stelle
Verantwortlich für die Verarbeitung Ihrer Daten ist
FiNUM.Finanzhaus AG, Widenmayerstr. 36, 80538 München Telefon: 089-235135-600,
Fax: 089-235135-609
E-Mail: info@finum.ag
Homepage: www.finumfinanzhaus.de

III. Datenschutzbeauftragter
Den Datenschutzbeauftragten der FiNUM.Finanzhaus AG erreichen Sie unter datenschutz@finum.ag.

IV. Informationen zur Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten

1. Zwecke der Datenverarbeitung
Der Makler ist Ihr Vertragspartner und Ansprechpartner und führt Ihnen gegenüber im Rahmen des erteilten Maklerauftrages die Beratung, Vermittlung und Betreuung von Versicherungsverträgen und anderen Finanzdienstleistungsprodukten durch. Für die Anbahnung und Erfüllung des Maklerauftrags ist eine Erhebung und Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten durch den Makler, z.B. bei der Bedarfsanalyse, bei Risikovoranfragen (d.h. vorvertragliche unverbindliche Anfragen zur Versicherbarkeit) an Versicherungsunternehmen vor Beantragung eines Versicherungsvertrages, Versicherungs-und Änderungsanträgen oder Schadenmeldungen erforderlich. Die Verarbeitung der personenbezogenen Daten erfolgt zur Erfüllung Ihres Maklerauftrages (Maklervertrages) sowie zur Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen gem. Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. b) DSGVO und zur Erfüllung rechtlicher Verpflichtungen gem. Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. c) DSGVO (z.B. Beratungspflichten). Der Makler verarbeitet Ihre personenbezogenen Daten (mit Ausnahme besonderer Kategorien personenbezogener Daten gem. Art. 9 Abs. 1 DSGVO) zum Zwecke des Provisionscontrollings und ggf. der Weitergabe von Provisionen an Untervermittler und / oder Tippgeber. Die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten erfolgt zur Erfüllung rechtlicher Verpflichtungen gem. Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. c) DSGVO und zur Wahrung des berechtigten Interesses des Maklers gem. Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. f) DSGVO, abgeschlossene Geschäftsvorfälle ordnungsgemäß abzurechnen. Sollten Sie mit dem Makler eine gesonderte Honorarvereinbarung (Vermittlungsvergütungsvereinbarung) abgeschlossen haben, wonach Sie dem Makler eine Vergütung schulden (sog. Honorarmodell), bedient sich der Makler für den Einzug der Vergütung unter Umständen eines Inkassounternehmens und übermittelt an dieses personenbezogene Daten. Die Verarbeitung der personenbezogenen Daten erfolgt 1 Aus Gründen der besseren Lesbarkeit wird in den Texten die männliche Form / das generische Maskulinum verwendet. Entsprechende Begriffe gelten selbstverständlich für alle Geschlechter und enthalten keine Wertung.

zur Erfüllung der Honorarvereinbarung (Vermittlungsvergütungsvereinbarung) gem. Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit.
b) DSGVO sowie zur Wahrung des berechtigten Interesses des Maklers gem. Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. f) DSGVO, dass offene Forderungen des Schuldners beglichen werden.
Eine Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten durch den Makler erfolgt auch, um Arbeitsabläufe und die Kommunikation mit Ihnen effizienter zu gestalten (z.B. Kommunikation mittels einer Videokonferenz oder Unterschrift mittels einer elektronischen Unterschrift), und erfolgt damit zur Wahrung eines berechtigten Interesses des Maklers gem. Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. f) DSGVO. Der Makler verarbeitet Ihre personenbezogenen Daten zudem auch zu Zwecken, die nicht direkt mit dem Vermittlungs-und Betreuungsprozess Ihres Versicherungsvertrages bzw. Ihres Finanzanlageproduktes zusammenhängen, sondern die dem Makler aufgrund rechtlicher Pflichten oder aufsichtsrechtlichen Vorgaben einer Aufsichtsbehörde auferlegt wurden. Solche rechtlichen Pflichten und Vorgaben können sich etwa aus dem Steuerrecht, dem Handelsrecht, dem Versicherungsaufsichtsrecht oder dem Geldwäschegesetz ergeben. Die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten erfolgt zur Erfüllung rechtlicher Verpflichtungen gem. Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. c) DSGVO. Sofern der Makler Ihre personenbezogenen Daten zur Geltendmachung, Ausübung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen verarbeitet, erfolgt dies zur Wahrung eines berechtigten Interesses des Maklers an einem effektiven Rechtsschutz gem. Art. 6 Abs. 1, S. 1 lit. f) DSGVO. Der Makler verarbeitet Ihre personenbezogenen Daten (mit Ausnahme besondere Kategorien personenbezogener Daten gem. Art. 9 Abs. 1 DSGVO) ferner zu Marketingzwecken / zur Direktwerbung. Die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten erfolgt zur Wahrung des berechtigten Interesses des Maklers gem. Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. f) DSGVO, Sie über weitere, interessante Produktangebote zu informieren.
Sofern der Makler zu den zuvor benannten Zwecken besondere Kategorien personenbezogener Daten gem. Art. 9 Abs. 1 DSGVO verarbeitet, so erfolgt dies in der Regel nur mit Ihrer ausdrücklichen Einwilligung gem. Art. 9 Abs. 2 lit. a) DSGVO.

2. Kategorien der verarbeiteten personenbezogenen Daten
Der Makler verarbeitet folgende Kategorien personenbezogener Daten:

• Personalien (Name, Adresse, Geburtsdatum und -Ort, Familienstand, Beruf, Ausbildungsgrad, Staatsangehörigkeit)
• Daten zur Legitimation Ihrer Person (z.B. Ausweis, Reisepassdaten)
• Angaben zur familiären Situation (Anzahl / Alter der Kinder, Angaben zu Partner/in)
• weitere Kontaktdaten wie Telefon, Fax und E-Mail
• Finanz-und Bonitätsdaten (wie etwa Einkommen, Umsatz und Gewinndaten sowie Angaben zu Bankverbindungen)
• Steuerliche Angaben
• Dokumentationsdaten (z.B. Beratungsprotokolle)
• Angaben zum bestehenden Versicherungsschutz und Ihren bisherigen Versicherern, insbesondere antrags-/ vertragsrelevante Produktdaten (z. B. Tarif, Leistung, Beitrag, Versicherte Personen) und Schriftverkehr
• Angaben zur Risikosituation (z.B. zu versichernde Wertgegenstände, Hausrat, etc.)
• Daten zu Schadenfällen (z.B. Ort und Zeit eines Schadensereignisses, Schadensverursacher, Eigentumsverhältnisse an den beschädigten Gegenständen, etc.)

In Abhängigkeit vom jeweiligen Versicherungsvertrag (z.B. bei Lebens-, Kranken-und Unfallversicherungsverträgen) verarbeitet der Makler – sofern und soweit für den jeweiligen Versicherungsvertrag erforderlich – auch besondere Kategorien personenbezogener Daten gem. Art. 9 Abs. 1 DSGVO. Besondere Kategorien personenbezogener Daten sind bspw. Gesundheitsdaten sowie genetische und biometrische Daten etc. (vergleiche hierzu die Aufzählung in Art. 9 Abs. 1 DSGVO). Die besonderen Kategorien personenbezogener Daten wie etwa Gesundheitsdaten, genetische oder biometrische Daten ergeben sich insbesondere aus den von Ihnen gegenüber dem Makler gemachten Angaben, die für den Versicherungsantrag oder im Rahmen von Risikovoranfragen an das Versicherungsunternehmen erforderlich sind, oder aus den von Ihnen bei Ihrem Makler eingereichten Arztrechnungen. Biometrische Daten werden auch im Zuge einer von Ihnen geleisteten elektronischen Unterschrift verarbeitet. Außerdem können sich Daten einer Mitgliedschaft zu einer Religionsgemeinschaft zum Beispiel aus Ihren dem Makler überlassenen Gehaltsmitteilungen ergeben.

Die Bereitstellung Ihrer personenbezogenen Daten ist für die Durchführung der Leistungen des Maklers und damit für die Durchführung des Maklerauftrags sowie die Anbahnung, die Vermittlung, Betreuung sowie den Abschluss von Versicherungsverträgen erforderlich. Sofern die personenbezogenen Daten dem Makler nicht bereitgestellt werden, kann der Makler seine Leistungen nicht durchführen.

3. Datenübermittlung und Empfänger bzw. Kategorien von Empfängern der personenbezogenen Daten sowie Datenquellen
Im Rahmen der Erfüllung des Vertragsverhältnisses zwischen Ihnen und Makler ist es zum Teil erforderlich, dass personenbezogene Daten vom Makler an dritte Stellen übermittelt bzw. die Daten von diesen dritten Stellen empfangen und verarbeitet werden. Dies ist insbesondere der Fall bei Abschlüssen von Finanzdienstleistungsverträgen (z.B. Erwerb von Investmentfonds, Beteiligungen, Abschluss von Versicherungen, Finanzierungen oder Darlehen usw.), bei Deckungsanfragen und der Verwaltung von Versicherungsverträgen sowie der Abwicklung von Schadensfällen oder einer vereinbarten Vermittlungsvergütung usw. Bei den Empfängern bzw. Kategorien von Empfängern Ihrer Daten handelt es sich um:

• Versicherungsunternehmen und Assekuradeure
• Maklerpool Jung, DMS & Cie. Pool GmbH
• Untervermittler des Maklers, sofern beim Beratungs-/ Vermittlungs-oder Betreuungsvorgang eingesetzt
• Ggf. Tippgeber des Maklers
• Kreditinstitute und Kapitalanlagegesellschaften
• Bausparkassen
• Finanzdienstleistungsinstitute und Wertpapierhandelsgesellschaften
• vom Makler eingesetzte Auftragsverarbeiter (Art. 28 DSGVO), die die personenbezogenen Daten des Kunden weisungsgebunden für den Makler verarbeiten. Dies erfolgt insbesondere im Bereich der IT-Dienstleistungen
• Sonstige Dienstleistungsunternehmen (z.B. Rechtsanwälte, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, Bezahldienste und Inkassounternehmen)
• Öffentliche Stellen und Institutionen (z.B. Finanzbehörden, Aufsichtsbehörden, Schlichtungsstellen, Versicherungsombudsmänner)
• Sozialversicherungsträger

Die personenbezogenen Daten werden vom Makler lediglich in dem Maß übermittelt, wie es zu den oben genannten Zwecken der Verarbeitung erforderlich ist.
Soweit der Makler personenbezogene Daten nicht direkt bei Ihnen persönlich erhebt, werden dem Makler die personenbezogenen Daten von den zuvor genannten Empfängern bzw. Kategorien von Empfängern übermittelt oder die personenbezogenen Daten stammen aus öffentlich zugänglichen Quellen (z.B. amtliche Register, Adressverzeichnisse, Internet). Wenn Sie nicht Vertragspartner des Maklers, sondern weitere beteiligte Person des Versicherungsvertrages sind, erhält der Makler Ihre personenbezogenen Daten auch vom Vertragspartner des Maklers (Versicherungsnehmer des Versicherungsvertrages) und übermittelt Ihre personenbezogenen Daten auch an diesen.

4. Speicherdauer und Datenlöschung
Der Makler löscht Ihre personenbezogenen Daten, sobald sie für die oben genannten Zwecke nicht mehr erforderlich sind. Darüber hinaus bewahrt der Makler Ihre personenbezogenen Daten für die Zeit auf, in der Ansprüche gegen ihn geltend gemacht werden können (gemäß der gesetzlichen Verjährungsfrist kann dieser Zeitraum zwischen drei und dreißig Jahren liegen). Zudem speichert der Makler Ihre personenbezogenen Daten, solange und soweit der Makler dazu gesetzlich verpflichtet ist. Entsprechende Nachweis-und Aufbewahrungspflichten ergeben sich unter anderem aus dem Handelsgesetzbuch sowie der Abgabenordnung. Die Speicherfristen betragen in diesen Fällen bis zu zehn Jahre.

5. Betroffenenrechte
Sie haben gegenüber dem Makler die folgenden gesetzlichen Rechte:

a. Auskunft, Art. 15 DSGVO
Sie haben das Recht, Auskunft über die vom Makler verarbeiteten personenbezogenen Daten zu verlangen.

b. Berichtigung, Art. 16 DSGVO
Sie haben das Recht, vom Makler die Berichtigung unrichtiger personenbezogener Daten und die Vervollständigung unvollständiger personenbezogener Daten zu verlangen.

c. Löschung, Art. 17 DSGVO
Sie haben das Recht, die Löschung der beim Makler gespeicherten personenbezogenen Daten zu verlangen. Die Möglichkeit einer tatsächlichen Löschung richtet sich dabei nach den unter Ziff. 4 genannten Vorgaben.

d. Einschränkung der Verarbeitung, Art. 18 DSGVO
Sie haben das Recht, vom Makler die Einschränkung der Verarbeitung zu verlangen.

e. Recht auf Datenübertragbarkeit, Art. 20 DSGVO
Sie haben das Recht, vom Makler eine Übertragung Ihrer personenbezogenen Daten an sich selbst oder Dritte in einem strukturierten, gängigen und maschinenlesbaren Format zu verlangen.

f. Widerruf der Einwilligung, Art. 13 Abs. 2 lit. c) DSGVO
Sie haben das Recht, eine gegenüber dem Makler erteilte Einwilligung jederzeit mit Wirkung für die Zukunft gegenüber dem Makler zu widerrufen. Ihren Widerruf können Sie bspw. per E-Mail oder auf dem Postweg an die oben genannten Adressen des Maklers senden. Dies berührt jedoch nicht die Rechtmäßigkeit der aufgrund der Einwilligung bis zum Widerruf erfolgten Verarbeitung. Im Falle des Widerrufs kann die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten jedoch auf einer anderen gesetzlichen Rechtsgrundlage erfolgen, sofern deren Voraussetzungen erfüllt sind.

g. Beschwerderecht, Art. 77 Abs. 1 DSGVO
Sie haben außerdem die Möglichkeit, sich mit einer Beschwerde an den oben genannten Datenschutzbeauftragten oder an eine Datenschutzaufsichtsbehörde zu wenden.

h. Widerspruch gegen Datenverarbeitungen gem. Art. 6 Abs. 1, S. 1 lit. f) DSGVO, Art. 21 DSGVO
Sofern der Makler Ihre personenbezogenen Daten gem. Art. 6 Abs. 1, S. 1 lit. f) DSGVO verarbeitet, können Sie gegenüber dem Makler aus Gründen, die sich aus Ihrer besonderen Situation ergeben, der Datenverarbeitung jederzeit widersprechen. Der Makler wird die personenbezogenen Daten dann nicht mehr verarbeiten, es sei denn, der Makler kann zwingende schutzwürdige Gründe für die Verarbeitung nachweisen, die Ihre Interessen, Rechte und Freiheiten überwiegen, oder die Verarbeitung dient der Geltendmachung, Ausübung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen. Sofern der Makler Ihre personenbezogenen Daten gem. Art. 6 Abs. 1, S. 1 lit. f) DSGVO verarbeiten sollte, um Direktwerbung zu betreiben, so haben Sie das Recht, jederzeit Widerspruch gegen die Verarbeitung Sie betreffender personenbezogener Daten zum Zwecke derartiger Werbung einzulegen. Widersprechen Sie der Verarbeitung für Zwecke der Direktwerbung, so werden die personenbezogenen Daten nicht mehr für diese Zwecke verarbeitet. Den Widerspruch können Sie bspw. per E-Mail oder auf dem Postweg an die oben genannten Adressen des Maklers (vgl. II., III.) senden.

6. Kein Datentransfer an Drittstaaten
Der Makler übermittelt die personenbezogenen Daten des Kunden nicht an Empfänger in Staaten außerhalb der EU oder des EWR.

7. Keine automatisierten Entscheidungen oder Profiling
Zur Begründung und Durchführung der Geschäftsbeziehung nutzt der Makler kein Verfahren zur vollautomatisierten Entscheidungsfindung oder Profiling gemäß Artikel 22 DSGVO. Sollte der Makler diese Verfahren in Einzelfällen einsetzen, wird der Makler Sie hierüber gesondert informieren, sofern dies gesetzlich vorgegeben ist.