Die Analyse liefert eine individualisierte Priorisierung der einzelnen Finanz- und Versicherungsthemen. Sie zeigt Ihnen auch Ihren bisherigen Erfüllungsgrad dazu auf. Ganz entscheidend dabei ist, dass diese Einschätzung nicht subjektiv nach persönlichen Präfenzen des jeweiligen Beraters erfolgt, sondern komplett objektiv nach der Deutschen Finanznorm DIN 77230. Sie erhalten quasi ein Blutbild Ihrer finanziellen Situation.

In der Beratung geht es darum, gemeinsam mit Ihnen zu definieren, bei welchen Themen aus der Analyse Sie in die Umsetzung gehen möchten. Ganz wichtig: Die Entscheidung treffen immer Sie. Deshalb ist es unsere Aufgabe, Sie mit allen dafür notwendigen Informationen zu versorgen, damit Sie in der Lage sind, sich klar für oder gegen eine Maßnahme zu entscheiden.

Ein ganz entscheidender Bestandteil unserer Finanzberatung ist die kontinuierliche Betreuung. Alle ein bis zwei Jahre vereinbaren wir mit Ihnen einen Check-up-Termin, um die aktuellen Maßnahmen auf den Prüfstand zu stellen. Das ist aus zwei Gründen wichtig: Erstens ist es zur Zielerreichung notwendig, regelmäßig abzugleichen, wo Sie sich befinden, damit Sie immer wissen, wie Sie finanziell aufgestellt sind. Zweitens sind in verschiedenen Lebensphasen unterschiedliche Themen für Sie besonders relevant. Und unser Anspruch einer ganzheitlichen Beratung umfasst dementsprechend auch, Sie über diese Lebensphasen hinweg zu begleiten.

Als Makler können wir auf das Angebot von über 300 Banken, über 100 Investmenthäusern und über 500 Versicherungsgesell­schaften zurückgreifen. Bei der Umsetzung geht es darum, aus dieser nahezu unerschöpflichen Vielfalt die genau für Sie passenden Produktlösungen herauszufiltern. Um das optimal zu gewährleisten, nutzen wir professionelle Analyse- und Angebotstools, die eine Auswahl nach objektiven bzw. für Sie relevanten Kriterien ermöglichen.

Mit der richtigen Versicherung sind Ihre Gesundheit sowie Ihr Vermögen optimal geschützt und Sie sind auf der sicheren Seite. Unter anderem bei:

• Krankenversicherung
• Berufsunfähigkeits­versicherung
• Haftpflicht­versicherung
• Hausratversicherung
• Kfz-Versicherung
• Rechtsschutz
• Unfallversicherung
• Gewerbesach­versicherung

Man muss heutzutage kein Prophet sein, um vorherzusagen, dass die
staatliche Grundrente nicht ausreichen wird, um den vom aktiven
Berufsleben gewohnten Lebensstandard zu erhalten. Der privaten
Altersvorsorge kommt damit eine gewichtige Aufgabe zu. Wir analysieren
Ihre Versorgungsansprüche, zeigen eventuell bestehende Lücken auf und
erarbeiten mit Ihnen einen klar strukturierten Fahrplan. Zum Beispiel für:

• Riesterrente
• Basisrente
• Betriebliche Altersvorsorge
• Renten- / Lebensversicherung

Gerade in Zeiten anhaltender Niedrigzinsen erfordert es eine gezielte Vermögensplanung, um mit Geldanlagen zufriedenstellende Renditen zu erzielen. Auf Basis Ihrer persönlichen Risikoneigung geben wir Empfehlungen
für sinnvolle Investitionen, natürlich auch in nachhaltige Strategien. Auch bei anderen Geldthemen wie der jederzeit verfügbaren Reserve, dem Zurücklegen von Mitteln für spätere Anschaffungen oder Sparbeiträgen für den langfristigen Vermögensaufbau stehen wir Ihnen mit unserer Expertise zur
Seite. Beispielsweise zu den Themen:

• Aktienfonds
• Vermögensverwaltung
• ETFs
• Tagesgeld
• Festgeld

Größere Anschaffungen oder Investitionen machen Finanzierungen notwendig bzw. wirtschaftlich sinnvoll. Wir finden für Sie die passende Finanzierung und tragen so dazu bei, dass Sie auf lange Sicht Ihr Vermögen sichern bzw. ausbauen können. Unter anderem durch:

• Immobilienfinanzierung (Kapitalanlage und Eigennutzung)
• Vermögensverwaltung
• Gewerbliche Finanzierung
• Bausparvertrag

Die Immobilie ist der Klassiker unter den Sachwerten und in Deutschland seit jeher ein wichtiger Bestandteil der Vermögensplanung. Aber Vorsicht: Hier droht die Gefahr, dass Investitionen zu emotional und ohne das nötige Fachwissen getätigt werden. Infolgedessen kann es schnell passieren, dass hohe Summen eingebracht werden, ohne die gewünschte Rendite zu erzielen. Unser Fachwissen hilft Ihnen, derartige Fallstricke zuverlässig zu umgehen und genau die  Kapitalanlageimmobilie zu finden, die zu Ihnen passt. Mehr unter FiNUM-immoinvest.de

Je mehr Geld Sie im aktuellen und zukünftigen Berufsleben erwirtschaften, desto leichter fällt der Vermögensaufbau fürs Alter. Deshalb ist es nur konsequent, dass wir im Zuge einer ganzheitlichen Finanzberatung auch hier unterstützend für Sie da sind. Das beginnt beim professionellen Karrierecoaching, mit dem Sie zielgerichtet die nächsten Schritte im Berufsleben planen können, und geht bis hin zu konkreten Hilfestellungen beim Thema Gehaltsverhandlungen. Zum Beispiel in Seminarform.