Beratung, wie sie sein soll

Ganzheitlich
und für jede
Lebenssituation

Finanzielle Absicherung für die Zukunft ist mehr als eine Frage der richtigen Geldanlage. Es ist eine komplexe Herausforderung, bei der vielfältige Vorsorgemöglichkeiten mit individuellen Anforderungen in Einklang gebracht werden müssen. Unsere ganzheitliche Finanzberatung leistet genau das. Wir beleuchten und analysieren für Sie das gesamte Angebot im Bereich von Versicherungen, Altersvorsorge, Investment, Finanzierung und Immobilien . Zudem helfen wir Ihnen, bereits heute die Basis für eine finanziell sichere Zukunft zu legen. Von uns profitieren Sie auch, wenn Sie (noch) kein Großverdiener sind und sich erst am Anfang Ihrer Berufslaufbahn oder im Studium befinden. Zum Beispiel, indem wir Sie rund ums Thema Job und Karriere unterstützen. Typisch Finanzberatung? Eher nicht. Aber eben typisch FiNUM.Finanzhaus. Denn bei uns steht immer der Mensch im Mittelpunkt.

So profitieren Sie generell

Art und Weise der Beratung

Step by Step

Unser Vier-Phasen-Modell

Erfahren Sie hier, wie wir sicherstellen, dass wir für Sie und gemeinsam mit
Ihnen Schritt für Schritt zum optimalen Ergebnis kommen.

Analyse

Die Analyse liefert eine individualisierte Priorisierung der einzelnen Finanz- und Versicherungsthemen. Sie zeigt Ihnen auch Ihren bisherigen Erfüllungsgrad dazu auf. Ganz entscheidend dabei ist, dass diese Einschätzung nicht subjektiv nach persönlichen Präfenzen des jeweiligen Beraters erfolgt, sondern komplett unabhängig und objektiv nach der Deutschen Finanznorm DIN 77230. Sie erhalten quasi ein Blutbild Ihrer finanziellen Situation.

Beratung

In der Beratung geht es darum, gemeinsam mit Ihnen zu definieren, bei welchen Themen aus der Analyse Sie in die Umsetzung gehen möchten. Ganz wichtig: Die Entscheidung treffen immer Sie. Deshalb ist es unsere Aufgabe, Sie mit allen dafür notwendigen Informationen zu versorgen, damit Sie in der Lage sind, sich klar für oder gegen eine Maßnahme zu entscheiden.

Check-up

Ein ganz entscheidender Bestandteil unserer Finanzberatung ist die kontinuierliche Betreuung. Alle ein bis zwei Jahre vereinbaren wir mit Ihnen einen Check-up-Termin, um die aktuellen Maßnahmen auf den Prüfstand zu stellen. Das ist aus zwei Gründen wichtig: Erstens ist es zur Zielerreichung notwendig, regelmäßig abzugleichen, wo Sie sich befinden, damit Sie immer wissen, wie Sie finanziell aufgestellt sind. Zweitens sind in verschiedenen Lebensphasen unterschiedliche Themen für Sie besonders relevant. Und unser Anspruch einer ganzheitlichen Beratung umfasst dementsprechend auch, Sie über diese Lebensphasen hinweg zu begleiten.

Umsetzung

Als Makler können wir auf das Angebot von über 300 Banken, über 100 Investmenthäusern und über 500 Versicherungsgesell­schaften zurückgreifen. Bei der Umsetzung geht es darum, aus dieser nahezu unerschöpflichen Vielfalt die genau für Sie passenden Produktlösungen herauszufiltern. Um das optimal zu gewährleisten, nutzen wir professionelle Analyse- und Angebotstools, die eine Auswahl nach objektiven bzw. für Sie relevanten Kriterien ermöglichen.

Wir beraten unabhängig und DIN-
zertifiziert
. Das Einzige, was zählt, ist
die für Sie bestmögliche Lösung.

Wir beraten unabhängig und DIN-zertifiziert Das Einzige, was zählt, ist die für Sie bestmögliche Lösung.

Unsere Beratungsexpertise

Ein größeres Spektrum,
als sie denken

Als Makler können wir auf den gesamten Markt der Banken, Investmenthäuser und Versicherungsgesellschaften zugreifen. Hier wählen wir unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Anforderung und Zielsetzung das für Sie passende Konzept aus bzw. stellen ein auf Sie zugeschnittenes Portfolio zusammen. Das Ganze nachvollziehbar und transparent mithilfe professioneller Analyse- und Angebotstools. Aber natürlich spielt auch die Beratungsqualität unserer Experten mit entsprechendem Fach- bzw. Berufsgruppenwissen eine entscheidende Rolle. Gerade diese Kombination aus DIN-basierter Auswertung und individueller Erfahrung zeichnet uns aus.

Versicherungen

Mit der richtigen Versicherung sind Ihre Gesundheit sowie Ihr Vermögen optimal geschützt und Sie sind auf der sicheren Seite. Unter anderem bei:

  • Krankenversicherung
  • Berufsunfähigkeits­versicherung
  • Haftpflicht­versicherung
  • Hausratversicherung
  • Kfz-Versicherung
  • Rechtsschutz
  • Unfallversicherung
  • Gewerbesach­versicherung

Altersvorsorge

Man muss heutzutage kein Prophet sein, um vorherzusagen, dass die
staatliche Grundrente nicht ausreichen wird, um den vom aktiven
Berufsleben gewohnten Lebensstandard zu erhalten. Der privaten
Altersvorsorge kommt damit eine gewichtige Aufgabe zu. Wir analysieren
Ihre Versorgungsansprüche, zeigen eventuell bestehende Lücken auf und
erarbeiten mit Ihnen einen klar strukturierten Fahrplan. Zum Beispiel für:

  • Riesterrente
  • Basisrente
  • Betriebliche Altersvorsorge
  • Renten- / Lebensversicherung

Investment

Gerade in Zeiten anhaltender Niedrigzinsen erfordert es eine gezielte
Vermögensplanung, um mit Geldanlagen zufriedenstellende Renditen zu
erzielen. Auf Basis Ihrer persönlichen Risikoneigung geben wir Empfehlungen
für sinnvolle Investitionen, natürlich auch in nachhaltige Strategien. Auch
bei anderen Geldthemen wie der jederzeit verfügbaren Reserve, dem
Zurücklegen von Mitteln für spätere Anschaffungen oder Sparbeiträgen für
den langfristigen Vermögensaufbau stehen wir Ihnen mit unserer Expertise zur
Seite. Beispielsweise zu den Themen:

  • Aktienfonds
  • Vermögensverwaltung
  • ETFs
  • Tagesgeld
  • Festgeld

Finanzierung

Größere Anschaffungen oder Investitionen machen Finanzierungen
notwendig bzw. wirtschaftlich sinnvoll. Wir finden für Sie die passende
Finanzierung und tragen so dazu bei, dass Sie auf lange Sicht Ihr Vermögen
sichern bzw. ausbauen können. Unter anderem durch:

  • Immobilienfinanzierung (Kapitalanlage und Eigennutzung)
  • Vermögensverwaltung
  • Gewerbliche Finanzierung
  • Bausparvertrag

Immobilien

Die Immobilie ist der Klassiker unter den Sachwerten und in Deutschland
seit jeher ein wichtiger Bestandteil der Vermögensplanung. Aber Vorsicht:
Hier droht die Gefahr, dass Investitionen zu emotional und ohne das nötige
Fachwissen getätigt werden. Infolgedessen kann es schnell passieren, dass
hohe Summen eingebracht werden, ohne die gewünschte Rendite zu erzielen.
Unser Fachwissen hilft Ihnen, derartige Fallstricke zuverlässig zu umgehen und
genau die Kapitalanlageimmobilie zu finden, die zu Ihnen passt. Mehr unter
FiNUM-immoinvest.de

Karrierecoaching

Je mehr Geld Sie im aktuellen und zukünftigen Berufsleben erwirtschaften, desto leichter fällt der Vermögensaufbau fürs Alter. Deshalb ist es nur konsequent, dass wir im Zuge einer ganzheitlichen Finanzberatung auch hier unterstützend für Sie da sind. Das beginnt beim professionellen Karrierecoaching, mit dem Sie zielgerichtet die nächsten Schritte im Berufsleben planen können, und geht bis hin zu konkreten Hilfestellungen beim Thema Gehaltsverhandlungen. Zum Beispiel in Seminarform.

Unser Portfolio

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Telefon: 089 235135-600
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maskuline Form wählen, dann nur aus Gründen der besseren Lesbarkeit.